Инвестиции от 25% годовых.

Вы - инвестор.
Хотите вложиться с хорошей доходностью в понятную схему с разумными рисками.
У нас такое есть.


Мы - миноритарные акционеры в нескольких хороших маржинальных бизнесах. Этим бизнесам нужен оборотный капитал, чтобы расти.

Мы предлагаем вам напрямую дать займы нашим проектам. Вы будете получать фиксированную доходность с ежемесячными выплатами, а мы с партнерами - дивиденды.

Мы готовы поделиться с вами хорошими проектами с минимальным порогом входа, чтобы вы просто зарабатывали каждый месяц и не совершали дорогие ошибки, которые совершили мы.

Давайте зарабатывать вместе.
Узнать детали о наших бизнесах.


Какие бизнесы у нас в портфеле

Способные долгосрочно приносить инвесторам доходность в разы выше инфляции при разумных контролируемых рисках.

Бизнесы, которые могут брать займы и возвращать их с процентами сразу, а не рассказывать про прибыль через 10 лет или чудесное IPO.

Вы можете получить наши актуальные инвестиционные проекты на почту.

От $300.000
Существующий бизнес с годовой выручкой от 300 тысяч до 10 миллионов долларов
Оборотные деньги
Компания ищет займы для пополнения оборотных средств
Основатели у руля
Основатели ежедневно управляют бизнесом и это их единственный бизнес
От 70% годовых чистыми
10 рублей в обороте за год дают возврат 10 рублей и от 7 рублей сверху после всех выплат и налогов
От 100М рублей
За год готовы принять от 100 миллионов, за 3 года - от 2 миллиардов, за 5 лет - от 5 миллиардов рублей
Транши от 1М рублей
Готовы принимать деньги частями, траншами от 1-3 миллионов рублей

А если вкратце, то мы ищем и инвестируем в маржинальные системные регулярные масштабируемые бизнесы на стадии активного роста с сильными адекватными опытными основателями.

Если простыми словами: у нас есть бизнесы, которые за год делают из 1 вложенного рубля - 1 рубль и от 70 копеек сверху. Компания берет у вас рубль, зарабатывает от 70 копеек прибыли, за год выплачивает ежемесячными платежами вам 20-50 копеек процентов, отдает вам ваш рубль, а себе оставляет остальное.

Получить актуальные предложения.

Дайте от 1 миллиона рублей в долг конкретному бизнесу под высокий процент.

Или войдите в долю. Чем больше сумма и срок - тем лучше условия.

От 10% в валюте, от 1 года
От 25% в рублях, от 1 года
От 15 тысяч до 50 миллионов долларов
Без комиссий и скрытых платежей



Несколько примеров куда мы инвестировали

И куда приглашаем вас



Все другие актуальные и новые
проекты для инвестиций - в нашей рассылке.

>> Получить список всех проектов <<

Александр Журба, сооснователь Uparta Capital

Александр Журба
Инвестор, эксперт, наставник, предприниматель, человек-хаб.

Совладелец и член совета директоров более 20 компаний различных отраслей и стадий развития.
Эксперт нескольких частных инвестиционных фондов и объединений частных инвесторов.

ex-Коуч и преподаватель Стартап Академии СКОЛКОВО.
ex-Эксперт и трекер Фонда Развития Интернет Инициатив (ФРИИ).
ex-Эксперт отборочных комитетов Фонда содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере («Фонд Бортника»), Казанского ИТ-парка, конкурса БИТ, Russian Startup Rating и других предпринимательских конкурсов.
Сооснователь фонда ранних инвестиций в высокотехнологичные компании Genezis Capital.
Сооснователь международного посевного фонда с акселерационной поддержкой TexDrive.
ex-CEO StartupIndex (отбор и экспертиза стартапов, привлечение инвестиций).
ex-Совладелец и СЕО интернет-холдинга «Ройбер».

Участвовал более чем в 70 инвестиционных сделках, включая сектора FMCG, ИТ, торговля, медицина, биотехнологии, энергетика и новые материалы.

Активный спикер на тему инвестиций и предпринимательства.
Высшее техническое образование в области машиностроения с отличием.

Елена Курочкина, сооснователь Uparta Capital

Елена Курочкина
Сооснователь Uparta Capital. Профессиональный нетворкер. Представляет интересы нескольких частных инвесторов.

Работала заместителем директора по развитию Торгового дома "Ника" (золотые часы и ювелирные изделия)

Работала на поддержке ключевых крупных корпоративных клиентов кредитного отдела Сбербанка

Работала в Deutsche Bank в сфере инвестиционного банкинга, корпоративных финансов и клиентской поддержки.

Основатель и генеральный директор консалтинговой компании Evolutio

Основатель и генеральный директор Association of Business Clubs “Value” при поддержке McKinsey

Основатель и председатель совета "МГУ Business Club" и "МГУ Consulting Club"

Участвовала более чем в 30 инвестиционных сделках, включая продажу и привлечение инвестиций в бизнесы и продажу элитной недвижимости.

Задайте любые вопросы на expert@uparta.com
Конфиденциально. Быстро. По делу.


Или подпишитесь на рассылку инвестиционных предложений.

Почему стоит инвестировать в наши проекты

Мы системно и профессионально занимаемся инвестициями.
Это единственное, чем мы занимаемся в жизни.
С нами вы не будете совершать дорогие банальные ошибки.

 
опыт
Мы не самые умные. Мы просто многое видели и делали руками. Мы запускали собственные бизнесы, объединяли активы в холдинги и выводили их оттуда для продажи, открывали, развивали и банкротили компании, инвестировали в бизнесы и привлекали инвестиции в свои проекты и проекты друзей, покупали, продавали и выступали посредниками в сделках, инвестировали собственные деньги, деньги бизнес-ангелов, компаний и фондов, помогали инвестировать частным лицам, запускали акселераторы и фонды, работали в российской и офшорной зонах, искали, отбирали, инвестировали, управляли и продавали. Про консультирование, прочитанные и написанные книги и статьи, выступления, участие в работе инфраструктурных компаний мы даже рассказывать не будем.
системность
Мы комплексно видим инвестиционный процесс, от общего плана до рабочих нюансов, и помогаем нашим портфельным проектам быть успешными. Мы помогаем нашим партнерам-инвесторам определиться с целями и спланированировать работу (мотивация, финансовое планирование, особенности прямых инвестиций, связка с личными жизненными целями, диверсификация портфеля, компетенции, личное погружение, сроки, партнеры и соинвесторы)
Мы системно занимаемся поиском проектов, отбором и сделками (каналы поиска, критерии отбора, операционные процессы, процедуры, чек-листы, юридические вопросы, условия сделок, подрядчики, бизнес-планирование)
Мы помогаем и контролируем портфельные компании (ключевые метрики, решение проблем, поиск партнеров и соинвесторов, участие в работе, ключевые точки принятия решений)
мы в одной лодке
Мы рискуем вместе с вами: репутацией, временем и деньгами.
Инвестиции - это не хобби. Это ежедневный тяжелый труд, на обучение которому уходят годы и деньги. Вы не исключение.
Самая большая ошибка инвесторов - это экономить копейки на экспертизе, теряя при этом миллионы на неудачных инвестициях.
Тем более, что вы получаете нашу экспертизу и связи бесплатно, инвестируя в наши проекты.


Самая главная причина:
мы зарабатываем после вас, а не на вас

Мы - не фонд и не берем ваши деньги в управление. Мы даем вам возможность напрямую войти в проекты, где мы уже акционеры. Мы не берем с вас комиссию за управление или с прибыли, не тратим ваши деньги на собственные нужды. Мы делаем всю работу за свой счет и показываем лучшие проекты, чтобы вы могли работать с ними напрямую. Мы зарабатываем после вас, получая дивиденды как акционеры из чистой прибыли компаний после того, как они выплатили вам вашу доходность и отложили часть денег на развитие бизнеса.


Получить актуальные проекты на e-mail

Насколько мы эффективны?

Если бы мы были управляющей компанией и сделали бы фонд,
то вошли бы в:

Топ-№1 среди российских ПИФов по доходности за 3 года
Топ-5 управляющих компаний по объему привлеченных средств за 3 года
Топ-20 управляющих компаний по стоимости чистых активов

Наш подход и философия описаны в
100 фактах о жизни и бизнесе.
Мы реально так живем и ведем дела.

Как мы работаем: один реальный рабочий день Александра Журбы, с 9.00 до 22.00.




Как и куда мы инвестируем, наш подход

 

Работа на доверии

Мы не работаем с мудаками.
Мы начинаем работу с проектами после личной встречи на принципе джентельменского соглашения с подтверждением условий работы по электронной почте.
С инвесторами у нас такой же подход.





Гарантия неразглашения

Мы работаем на рынке инвестиций более 10 лет
и знаем, что значит репутация.
Мы никому не расскажем про ваши инвестиции.

Наши ключевые компетенции

Практический опыт инвестирования на разных стадиях и в различных отраслях. Прямые знакомства с ключевыми игроками, понимание целей и стратегии всех участников отрасли. Глубокое погружение в инвестиционный рынок СНГ с 2007 года в различных ролях.
Практический опыт помощи портфельным компаниям, понимание механизмов ускорения развития бизнесов и снижения рисков инвестора. Понимание принципов взаимодействия инвестор-проект при различных стратегиях, подходах и целях. Сеть партнеров и подрядчиков.
Постоянный поток качественных проектов различных стадий и отраслей, возможность поиска проектов под конкретные задачи. Прямое знакомство с большинством источников проектов и обширные личные связи в индустриях.

Дайте от 1 миллиона рублей в долг конкретному бизнесу под высокий процент.

Или войдите в долю. Чем больше сумма и срок - тем лучше условия.

От 10% в валюте, от 1 года
От 25% в рублях, от 1 года
От 15 тысяч до 50 миллионов долларов
Без комиссий и скрытых платежей



Несколько примеров куда мы инвестировали

И куда приглашаем вас



Все другие актуальные и новые
проекты для инвестиций - в нашей рассылке.

>> Получить список всех проектов <<

Часто задаваемые вопросы (FAQ) от инвесторов

Задайте свои вопросы на expert@uparta.com
Конфиденциально. Быстро. По делу.





Я построил свой бизнес, у меня есть деньги, я хочу инвестировать. Зачем мне ваши советы и проекты?

Вам не нужны советы, если вы готовы потратить на набивание собственных шишек 3-4 года и значительную часть своего инвестиционного капитала, а также планируете заниматься инвестициями более 75% своего рабочего времени.

Разница между построением своего бизнеса и инвестициями в чужие примерно такая же, как между умением что-то делать и способностью на основе этого умения построить бизнес с командой, структурой управления и отчетностью.

С нами вы не будете совершать большую часть базовых инвестиционных ошибок, и просто заработаете, вместо того, чтобы получить бесценный опыт и минус на балансе.

Посмотрите наш инвестиционный портфель и убедитесь сами - с нами проще.





Вы даете возможность инвесторам давать займы в компании напрямую? Почему вы не делаете фонд, который централизованно собирает с инвесторов деньги, а потом раскладывает их в ваши компании?

Если кратко: это снизит доходность, повысит риски и добавит бессмысленной работы. Мы прорабатывали эту идею, однако отказались от нее по ряду причин:
- невозможно разложить ровно по разным нашим проектам. Проекты собирают разное количество денег под разные задачи за разное количество времени. Централизованный фонд будет иметь несбалансированный портфель.
- снижение доходности за счет прослойки, которая платит налоги. Мы получаем лишнюю организацию, которая должна отдавать часть прибыли на налоги, это прямая потеря денег для инвесторов или для нас.
- конфликт интересов с нашими портфельными проектами. Мы должны будем торговаться с нашими партнерами по ставкам в интересах инвесторов, при этом ухудшая свою доходность или доходность наших партнеров.
- субьективное мнение инвесторов. Если показать 10 проектов любому человеку, ему, в силу его субьективного жизненного опыта, понравятся 2-3. Он пообщается с понравившимися и даст им денег. Если мы покажем фонд, в котором 10 проектов, и из которых нельзя выбрать, инвестор скажет, что у нас в фонде 70-80% проектов ему не нравятся, и не даст денег вообще.
- точка концентрации риска. Вместо диверсификации на 3-5 проектов самостоятельно инвестор получает 1 фонд как точку вложения, и несет все системные риски работы самого фонда.
- увеличение юридических рисков, усложнение схемы. Договор займа понятен всем, он прозрачен для непрофессионалов и для госорганов. Участие фонда добавляет сложные конструкции, на организацию и разбор которых нужно время и силы.
- увеличение лично для нас операционных издержек, куча операционной работы. Мы должны будем организовать процесс сбора и распределения денег, заниматься организацией работы самого фонда, иметь штат людей на ряд типовых операцией. Мы не хотим заниматься всей этой ерундой вместо того, чтобы искать новые возможности и помогать старым расти. Плюс нам надо будет за все проекты рассказывать про них, про детали их работы и про текущие результаты, это просто ад.
- инвесторы не понимают кому дают деньги. Давать деньги напрямую в конкретные проекты - более понятно, чем давать денег в фонд, который потом раскладывает их куда-то. Фонд по сравнению с конкретным бизнесом это черный ящик, в котором можно наворотить дел без ведома инвестора.

Так что мы будем работать в формате прямого контакта проектов и инвесторов. Эта схема прозрачна, проста и работает с минимальными издержками для всех участников.





Как вы контролируете портфельные компании?

Наш главный принцип работы с портфельными проектами - не мешать им работать.

Основа нашей стратегии - найти адекватных, энергичных, амбициозных предпринимателей с маржинальным бизнесом и помогать им деньгами, связями и советами. Мы называем это принципом абсолютной лени - идеальный бизнес для инвестиций это бизнес, где инвестор ничего не делает и получает регулярно деньги. Конечно, это идеал, и так не бывает, но мы на него ориентируемся.

Во всех наших компаниях мы - миноритарии. Мы не имеем блокирующих голосов, не сажаем внутрь аналитиков, финансовых директоров и не занимаемся другой бессмысленной симуляцией управления ситуацией. Мы сами не испытываем иллюзий и не даем их испытывать нашим инвесторам, что существует возможность реального контроля чужого бизнеса, что можно написать условный бизнес-план и жить по нему годами, что сравнение ячеек в экселе гарантирует рост и отражает реальность. Это невозможно и не работает на практике в реальном мире. Любой, кто имел свой бизнес или управлял людьми знает - даже в собственном бизнесе где ты 100% владелец и операционный управляющий не всегда понятно что происходит. Еще меньше прозрачности в растущем бизнесе, где все меняется каждый день, а кризис роста наступает каждые 3-4 месяца. Это очень похоже на экспедицию в джунглях - нет карты, есть только направление и работа по ситуации, и все определяется сегодняшней работой команды, а не планами месячной давности из уютного кабинета.

Тем не менее, мы стараемся быть информированными, чтобы со стороны подсказывать партнерам то, чего они сами не видят за ежедневной рутиной. Чем на более ранней стадии находится компания, чем меньше она находится в нашем портфеле - тем чаще мы общаемся с основателями. В самом начале это происходит каждый день, затем несколько раз в неделю, затем раз в пару недель. С основателями самых зрелых компаний мы общаемся не реже раза в месяц.

Мы участвуем в работе в формате регулярных личных встреч, на которых обсуждаем проблемы, действия, данные и выводы, смотрим цифры и планы. Мы выступаем независимой внешней точкой зрения. Мы задаем неудобные прямые вопросы, советуем модели, применять или не применять которые на практике – решение основателей бизнеса. По сути мы выступаем частью совета директоров, куда входят основатели, мы и, иногда, ключевые инвесторы с нужной экспертизой.

Мы стараемся быть для наших партнеров полезным миноритарием, который дает деньги, связи и опыт, при этом давая работать. Это, на наш взгляд, самая эффективная и комфортная для всех участников модель работы.





Если у вас такие хорошие маржинальные бизнесы, то почему они не обращаются в банки?

Обращаются. Большинство наших проектов до начала работы с нами уже сходили в 2-5 банков насчет кредитов. В теории банки должны дать проектам много денег. В реальности - в лучшем случае дают пару миллионов рублей без залогов на 2-3-й год существования компании, плюс половину стоимости залога, если он есть у основателей бизнеса.

При этом для основателя история с залогом выглядит крайне непривлекательно - даже со 100% годовых на оборотный капитал, получив в банке 3-5 миллионов рублей под залог своей квартиры, предприниматель получает лишних пару сотен тысяч рублей дохода в месяц, имея при этом единственное жилье в залоге у банка. Для семейных людей с детьми это неоправданный уровень стресса ради дополнительных пары сотен тысяч рублей дохода в месяц.

В целом, банки смотрят на бизнес как параноидальный инвестор-частник: дают мало, требуют залогов, при минимальных изменениях в бизнесе могут потребовать все назад и очень трепетно относятся к наличию других заемщиков.

Еще один фактор - ежемесячные платежи. Банки выдают кредиты с ежемесячными выплатами и процентов и тела. Ежемесячная сумма платежей по займу под 20% годовых от банка с учетом возврата тела равна ежемесячной выплате процентов под частный займ со ставкой 120% годовых. При этом для бизнеса объем рабочего капитала каждый месяц уменьшается, а финансовое планирование усложняется. Для торговых бизнесов более оправданно год крутить деньги, ежемесячно платить проценты и в конце отдать тело куском, чем ежемесячно вырывать из оборота по 8% капитала.

В целом для маржинальных бизнесов важнее быстро получить много денег, чем сэкономить на ставке. Для бизнеса с доходностью 100% годовых лучше взять 100 миллионов под 40% и заработать 60 миллионов себе лично, чем взять 10 под 18%, и заработать 8,2 миллиона.

При этом, конечно, наши проекты используют по мере возможности факторинг, лизинг и овердрафты, если это вписывается в бизнес-модель. Однако это не было и не будет основным способом вырастить бизнес на порядки за несколько лет - банки для этого просто не созданы.





Раскрывают ли компании инвесторам свои внутренние данные, отчетность и планы развития?

Да. Инвесторы имеют прямой контакт с основателями бизнесов и могут задавать любые вопросы и запрашивать любые документы, которые нужны для принятия решения. У компаний обычно есть базовый набор документов - презентация, краткое описание, шаблон договора займа и, иногда, список часто задаваемых вопросов о бизнесе. Финотчетность и другие внутренние документы для показа тоже обычно готовы (все инвесторы запрашивают +/- один и тот же набор документов каждый раз). В этом наше положительное отличие от большинства компаний, где инвестор зачастую даже не может понять, как именно зарабатываются деньги и кто занимается делом внутри.

Однако нужно понимать, что основатели бизнеса сравнивают потенциальную сумму денег от инвестора с трудоемкостью ответов на вопросы. Чем больше денег потенциально может дать инвестор, тем к более длительным переговорам и большему объему раскрытых документов будут готовы основатели.

В целом, в подавляющем большинстве случае компания заранее имеет ответы на все типовые вопросы и у инвестора сразу есть все данные для принятия решения.





Какие гарантии есть у инвесторов, дающих займы? Есть ли вероятность потерять все или часть денег?

В общепринятом понимании ни мы, ни наши портфельные проекты не даем никаких гарантий. Мы не банк, мы не страхуем займы, и в большинстве проектов нет залогов (занятно, что обычно люди, желающие залогов, после длительных переговоров либо не вкладываются вообще, либо выбирают беззалоговые компании с более высокой доходностью).

В реальности, "гарантиями" возврата денег являются маржинальная бизнес-модель и работа основателей бизнеса, их порядочность, опыт и ежедневный тяжелый труд. Это не волшебная схема обогащения, а вполне конкретный бизнес, со своими проблемами, целями и реальными людьми. Вы должны осознавать, что вы даете займ в частную компанию, где обычные предприниматели каждый день упорно работают над тем, чтобы заработать денег вам и себе. Невозможно объективно оценить все риски бизнеса и спрогнозировать его будущее на 1, 2 или 5 лет вперед (люди, утверждающие обратное обманывают либо вас, либо себя) - это система, которая меняется каждый день.

У дающих в бизнес деньги есть вероятность потерять все свои деньги в конкретном бизнесе. Поэтому мы рекомендуем всем нашим инвесторам разложить деньги в 4-6 разных проектов, чтобы в случае дефолта одного из проектов самым негативным итогом года был бы год без прибыли, но без убытка. Зарабатывать должен портфель в целом, и оценивать рост нужно по портфелю в целом - главное, чтобы в целом денег становилось больше. Более того, мы рекомендуем разложить деньги не только в наши бизнесы - чтобы исключить системный риск нашей экспертизы при отборе проектов.

Кстати, именно по причине разумной диверсификации для каждого отдельного инвестора мы не делаем фонд, который раскладывает чужие деньги во все наши проекты. Кроме снижения доходности за счет промежуточной структуры, которая будет платить дополнительные налоги, мы не хотим создавать для инвестора одну точку концентрации его капитала - это превращает инвестицию в 4-6 бизнесов в инвестицию в 1 фонд.

Прошлые успехи не гарантируют будущей доходности, однако у нас есть разумные основания полагать, что группа независимых друг от друга бизнесов из разных отраслей с хорошей доходностью на горизонте от 3 лет дадут инвестору возможность минимум удвоить свой капитал. Мы и наши партнеры прикладываем для этого все возможные усилия каждый день.

Задайте любые вопросы на expert@uparta.com
Конфиденциально. Быстро. По делу.

Узнать про инвестиционные возможности по почте

 

Нужна консультация по инвестициям?

Дали кому-то денег, они что-то сделали и хотят еще? Думаете в принципе начать инвестировать? Ищете варианты?

Не изобретайте велосипеды, просто напишите нам. Мы инвестировали в стартапы на стадии идеи и в крупные бизнесы с миллиардными оборотами. В Интернет-проекты и в производство отопительного оборудования. В венчурные проекты и в бизнесы для получения дивидендов. В Москве и по всей России. В команды студентов и в опытных предпринимателей. От 25 тысяч до 50 миллионов долларов.

Мы дадим внешнее безэмоциональное мнение о подходах и перспективах. Что делать дальше будете решать сами.

Первая встреча и подписка на наши проекты - бесплатно.
Никаких агентских платежей или комиссий.

Системная помощь - от $10000 в месяц за 1-2 встречи (консультация, участие в инвестиционном комитете, экспертиза проектов, помощь в управлении портфелем и пр.), контакты и переписку в разумных пределах.
Дорого? Неудачно инвестировать - гораздо дороже.

Задайте любые вопросы на expert@uparta.com
Конфиденциально. Быстро. По делу.

Или получить актуальные проекты на e-mail.

Узнайте как мы работаем с портфельными проектами.

Не нашли что искали?
Посмотрите на главной странице.